Hazine ve Maliye Bakanlığı’nın hazırladığı yeni yönetmelikle bankalardaki kimlik tespiti parasal limitleri iki katına çıkarılırken, dijital kanallarda tek kullanımlık şifreyle yapılan işlemlerde ıslak imza zorunluluğu esnetildi. Resmi Gazete’de yayımlanarak yürürlüğe giren düzenleme, finansal denetim raporlarının tek bir belgede toplanmasını da hükme bağladı.
Yürürlüğe giren “Suç Gelirlerinin Aklanmasının ve Terörün Finansmanının Önlenmesine Dair Tedbirler Hakkında Yönetmelikte Değişiklik Yapılmasına Dair Yönetmelik” kapsamında, zorunlu kimlik doğrulama alt sınırı 185 bin TL’den 370 bin TL’ye yükseltildi. Kapsam dahilindeki belirli işlemlerde uygulanan 15 bin TL’lik alt eşik ise 30 bin TL seviyesine çekildi. Belirlenen yeni tutarların altında kalan finansal hareketlerde doğrulama prosedürleri daha esnek yürütülebilecek.
Mobil ve internet bankacılığı kanalları üzerinden yapılan işlemlerde de güvenlik adımları güncellendi. Kullanıcının sistemde kayıtlı telefonuna iletilen tek kullanımlık şifre (OTP) ile tamamlanan transfer ve işlemlerde, risk kriterlerinin ve güvenlik şartlarının sağlanması halinde finans kuruluşlarınca ıslak imza örneği talep edilmeyebilecek.
Mevzuat değişikliğiyle birlikte finansal kuruluşların denetim süreçlerindeki bürokrasinin azaltılması hedefleniyor. Yapılan incelemelerde herhangi bir kural ihlali saptanması durumunda, tüm tespit ve bulgular ayrı belgeler yerine tek bir konsolide raporda toplanacak.
